Berinvestasi dalam Anggur: Semua yang Perlu Anda Ketahui
Ingin belajar cara berinvestasi dalam anggur?
Berinvestasi dalam anggur memiliki kerumitan tersendiri. Dan Anda mungkin tidak menyukai anggur yang baik seperti kritikus anggur terkenal Robert Parker.
Tetapi Anda tidak perlu melakukannya.
Saat ini, investasi anggur bukan lagi hobi elit!
Ada bursa saham anggur, dana investasi khusus anggur, solusi penyimpanan profesional untuk menyimpan botol Anda seiring bertambahnya usia, dan banyak cara untuk membeli dan menjual aset Anda dengan mudah.
Dalam artikel ini, kami akan menunjukkan semua yang perlu Anda ketahui tentang berinvestasi dalam anggur, apa yang dapat Anda harapkan, dan tiga cara untuk berinvestasi dalam anggur.
Bacaan lebih lanjut
Jika Anda ingin tahu cara membuat koleksi anggur, bacalah semuanya di artikel rinci ini Jelajahi juga Anggur Prancis
Artikel ini mencakup:
- Apa Itu Investasi Anggur?
- Mengapa Berinvestasi dalam Anggur?
- Apa Itu Anggur Tingkat Investasi?
- 3 Cara Berinvestasi dalam Anggur.
- Berinvestasi dalam Anggur Dalam Lima Langkah - Bagaimana Melakukannya Sendiri.
Apa Itu Investasi Anggur?
Kualitas dan kelangkaan anggur berkualitas meningkat seiring waktu - dan begitu pula nilainya. Inilah prinsip dasar berinvestasi dalam anggur.
Anda membeli botol anggur, dan menyimpannya untuk dijual dengan harga lebih tinggi di kemudian hari.
Dalam beberapa kasus, Anda bahkan mungkin tidak memiliki botol anggur yang Anda beli secara fisik. Anda dapat menyimpannya secara profesional di fasilitas khusus selama bertahun-tahun, Dengan cara ini Anda sangat berharga Anggur Prancis aman dan dalam kondisi sempurna sampai Anda menghasilkan keuntungan!
Jika mengumpulkan dan menyimpan anggur bukan untuk Anda, Anda dapat mencoba berinvestasi stok anggur blue-chip dan dana.
Tetapi jika Anda menginginkan solusi yang lebih sederhana, Anda dapat mengandalkan perusahaan investasi anggur untuk membeli dan menyimpan anggur untuk Anda, tanpa harus bersusah payah membuat sendiri gudang anggur .
Mengapa Berinvestasi dalam Anggur?
Berinvestasi dalam anggur adalah a pilihan investasi alternatif yang menguntungkan bagi investor dan peminum anggur untuk mendiversifikasi portofolionya.
Selain itu, anggur berkualitas memiliki korelasi rendah dengan pasar saham global yang lesu.
Begini caranya:
Pasar anggur berkualitas telah mengungguli sebagian besar ekuitas global dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan kurang bergejolak dibandingkan real estat atau emas. Lebih penting lagi, ini telah menghasilkan 13,6% pengembalian tahunan selama 15 tahun terakhir.
Sumber: Liv-Ex.com
Anda dapat mengandalkan investasi anggur yang bagus untuk
- Diversifikasi portofolio investasi atau kelas aset Anda.
- Kelola risiko portofolio.
- Hadapi volatilitas pasar apa pun.
Apa Itu Anggur Tingkat Investasi?
Anggur berkualitas yang memiliki peluang untuk meningkat nilainya setelah sekitar lima tahun dikenal sebagai anggur kelas investasi.
Karakteristik Wine Kelas Investasi
Kasing 12 botol dari Domaine de la Romanée-Conti 1988 diambil sekitar US $ 305.000 tahun lalu.
( Kunjungi tautan ini untuk mengetahui bagaimana menilai anggur Anda sebelum menjualnya. Anda tidak pernah tahu - Anda bisa saja memegang Cabernet Sauvignon yang berharga tanpa mengetahui nilai pasarnya!)
Tetapi bagaimana Anda mengidentifikasi peluang investasi besar seperti ini?
Anda akan tahu apakah anggur bernilai uang Anda berdasarkan faktor-faktor ini:
- Kelayakan usia: Apakah anggur terbaik benar-benar menjadi lebih baik seiring bertambahnya usia?
Agar layak investasi, Anda perlu tahu apakah anggur itu layak usia atau tidak. Ini harus memiliki campuran yang tepat antara keasaman, alkohol, rasa dan tanin untuk meningkatkan kualitasnya seiring bertambahnya usia. - Kelangkaan: Anggur tingkat investasi - seperti Dom Perignon 2002 - terbatas dan jumlahnya menurun seiring waktu. Anggur edisi terbatas biasanya (mahal, dan) lebih berharga.
Futures (anggur yang masih dalam tong) lebih murah, dan memberi Anda kesempatan pertama untuk membeli anggur vintage yang baru. Meskipun investasi en primeur (membeli anggur saat masih di dalam tong) lebih berisiko, Anda dapat meningkatkan margin jika harganya naik setelah dikemas dan disimpan. - Peringkat kritik: Anggur berkualitas tinggi yang dinilai sebagai 'klasik' atau setara (peringkat 95 pada skala 100) oleh kritikus anggur adalah investasi yang layak.
- Silsilah: Anggur investasi dibuat oleh pembuat anggur dengan reputasi tinggi. Anggur yang dibuat di wilayah Bordeaux, Burgundy, Lembah Rhone, Tuscany di Italia, dan di wilayah lain yang ditetapkan sebagai 'wilayah pemeliharaan anggur' cenderung lebih bernilai dari waktu ke waktu.
- Umur panjang: Anggur kelas investasi mencapai kematangan puncak setidaknya 10 tahun setelah pembotolan, dan bahkan dapat berusia lebih dari 25 tahun.
- Apresiasi harga: Harga anggur pasti meningkat selama periode 10 tahun, atau lebih.
Tetapi bagaimana jika Anda berinvestasi dalam anggur baru tanpa riwayat di lelang? Bagaimana Anda tahu apakah itu investasi yang bagus atau tidak?
Periksa rekam jejak apresiasi harga anggur sebelumnya dari kilang anggur yang sama. Jika berasal dari tahun vintage yang luar biasa dan diproduksi di wilayah terkenal seperti Bordeaux atau Burgundy, ini merupakan peluang bagus untuk apresiasi di masa depan.
3 Cara Utama untuk Berinvestasi dalam Anggur
Membeli dan menjual anggur dan sampanye yang enak mungkin tampak seperti proposisi yang rumit - seperti berinvestasi dalam wiski.
Tetapi selama Anda memahami pasar, Anda akan baik-baik saja!
Berikut adalah 3 cara praktis untuk berinvestasi dalam anggur.
1. Gunakan Klub Anggur
Wine Club adalah perusahaan investasi anggur yang memungkinkan Anda berinvestasi pada anggur yang banyak dicari yang secara historis mengungguli pasar.
Bagaimana cara kerjanya?
Anda perlu mengikuti proses empat langkah sederhana:
- Daftar di Situs Wine Club untuk menjadi investor anggur.
- Lengkapi kuesioner untuk menilai toleransi risiko dan cakrawala investasi Anda.
- Lihat portofolio investasi anggur khusus Anda termasuk detail pembuatan dan asal masing-masing botol.
- Danai akun investor Anda.
- Perhatikan investasi Anda dari waktu ke waktu.
Bagaimana Wine Club Membeli, Menyimpan, dan Menjual Anggur
Sementara Anda melihat investasi anggur Anda tumbuh secara online, Wine Club meneliti, mengautentikasi, membeli, menyimpan, dan mengasuransikan anggur Anda.
Terlepas dari selera risiko dan anggaran Anda, Wine Clubanalisisberikut data historis sebelum membeli wine:
- Penetapan harga pasar sekunder.
- Likuiditas.
- Ekuitas merek produsen.
- Skor kritikus.
- Kekuatan vintage regional.
- Rasio risiko terhadap pengembalian dari berbagai vintages.
Merekasumberanggur langsung dari kilang anggur, penukaran anggur global, dan pedagang dengan kualitas terbaikgrosirharga.
Kasus anggur kemudiandisimpandalam kondisi kelembaban, suhu, kualitas udara, cahaya, dan getaran yang optimal dengan penyedia penyimpanan berpengalaman. Fasilitas gudang berikat mereka tidak mengenakan cukai dan PPN - memungkinkan Wine Club untuk memberikan keuntungan pajak yang signifikan kepada Anda.
Wine Club juga menawarkan minuman lengkapPertanggungankebijakan dengan nilai pasar!
Anda bahkan dapat menjual portofolio Anda kapan saja ke pembeli rekanan dan mengirim anggur kepada mereka.
Apa Saja Biaya Yang Terlibat
Wine Club mengenakan biaya tahunan 2,85% (2,5% untuk portofolio investasi lebih dari $ 50.000). Biaya ini termasuk penanganan pembelian anggur, deteksi penipuan anggur, penyimpanan, asuransi, manajemen portofolio, dan penjualan anggur.
2. Beli Saham Anggur
Anda juga dapat memasukkan uang Anda ke dalam dana anggur individu yang berkinerja baik atau stok anggur seperti Truett-Hurst, Constellation Brands, atau Diageo.
3. Beli Botol sendiri
Pilihan lain adalah membeli botol anggur sendiri dan menyimpannya sampai nilainya meningkat.
Tapi, apakah itu sesederhana kedengarannya?
Mari lihat.
Membeli Botol Sendiri: Cara Berinvestasi Dalam Anggur Dalam Lima Langkah
Berikut adalah semua langkah yang terlibat dalam investasi anggur DIY.
Langkah 1 - Riset Tentang Anggur
Lakukan penelitian menyeluruh tentang pembuat anggur dan pembuat anggur mana yang telah melakukannya dengan baik di masa lalu dan lihat tren prediktif oleh pakar dan analis anggur.
Tonton hasil lelang, dan lacak data pasar di bursa anggur online seperti London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Teliti ulasan dari kritikus wine, dan detail produsen di situs web seperti Wine Searcher dan Wine Spectator.
Langkah 2 - Tentukan Berapa Banyak yang Dapat Anda Investasikan
Rekomendasi umum adalah Anda membutuhkan minimal 10.000 USD untuk mulai berinvestasi dalam anggur berkualitas.
Sama seperti saham dan obligasi yang membayar dividen, masuk akal untuk berinvestasi dalam portofolio yang beragam dari berbagai kawasan dan perkebunan anggur.
Rencanakan perpaduan yang baik antara nama-nama mapan dan barang koleksi yang akan datang seperti:
- Bordeaux Grand Crus, dan anggur Bordeaux pertumbuhan pertama seperti Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon, dan Chateau Latour.
- Anggur Burgundy seperti Domain vintage dan masa depan anggur.
- SuperTuscans dan Barolos dari Italia, dan anggur terbaik dari Lembah Napa di Amerika Serikat.
- Anggur dari negara berkembang seperti Chili.
Langkah 3 - Tentukan Dari Mana Anda Ingin Membeli Anggur
Anda secara fisik dapat membeli anggur melalui beberapa saluran.
Beberapa dari mereka adalah:
- Lelang: Tawar secara langsung di rumah lelang seperti Sotheby's Wine, Christie's, dan Acker Merrall. Anda juga dapat memilih lelang online melalui platform seperti WineCommune, VinFolio, dan Spectrum Wine Auctions.
Untuk harga dan pajak yang lebih rendah, Anda juga dapat memanfaatkan peluang arbitrase antara tiga pasar besar - New York, London, dan Hong Kong. - Melalui broker: Pialang anggur menawarkan layanan konsultasi pribadi, dan bertransaksi serta berdagang atas nama Anda
- Bursa Saham Anggur: Bursa saham wine seperti Cavex, Liv-Ex, dan Berrys ’Broking Exchange memiliki koleksi wine berkualitas bagus yang dapat dikirim secara internasional.
- Pabrik anggur: Beli anggur langsung dari istana bergengsi atau kebun anggur lokal, dan kirimkan ke alamat Anda. Namun dengan kilang anggur internasional, ada beberapa peraturan yang mungkin melarang Anda membeli anggur secara langsung.
- Toko Khusus: Beberapa toko butik yang lebih kecil dan pedagang anggur seperti Berry Bros. & Rudd menyediakan pilihan anggur berkualitas, termasuk anggur kelas investasi.
catatan:
Akan ada komisi atau premi pembeli dalam sebagian besar kasus ini. Contohnya, Cavex mengambil komisi 3% dari pembeli dan penjual. Christie's New York membebankan premi pembeli 25% pada harga palu dari setiap lot. Pabrik anggur juga mengenakan harga premium dari pembeli yang sangat besar.
Harga dan pajak transportasi juga berlaku untuk semua opsi ini.
Langkah 4 - Tentukan Bagaimana Anda Ingin Menyimpan Anggur
Penyimpanan adalah kunci dalam investasi anggur jangka panjang.
Simpan anggur berkualitas secara sembarangan, dan Anda akan kehilangan rasanya seiring waktu, atau mungkin anggur itu matang terlalu dini, sehingga merusak investasi Anda.
Anda memiliki dua pilihan:
- Menyimpan anggur Anda sendiri: Simpan anggur di area penyimpanan khusus yang dikontrol iklim di rumah Anda. Ubah ruang bawah tanah Anda menjadi gudang anggur, atau beli unit pendingin anggur. Itu harus memiliki suhu yang konsisten (sekitar 55 ° F), kontrol kelembaban (kelembaban relatif 60%), dan harus dijauhkan dari cahaya dan getaran. Selain biaya penyimpanan, Anda harus menanggung biaya asuransi dan pemeliharaan fasilitas Anda.
- Menyimpan anggur di fasilitas penyimpanan profesional: Pilihan lainnya adalah menyimpan anggur Anda dengan fasilitas penyimpanan terkenal. Gunakan fasilitas yang ditawarkan oleh balai lelang dan bursa, atau fasilitas penyimpanan anggur khusus seperti yang digunakan oleh Wine Club. Anda membayar biaya untuk layanan mereka, dan untuk asuransi, tetapi ini menjamin kondisi penyimpanan yang optimal dan aman untuk jangka panjang.
Langkah 5 - Tentukan Di Mana Anda Ingin Menjualnya
Ada beberapa cara untuk menjual anggur Anda:
- Lelang: Lelang secara langsung dan online adalah cara paling populer untuk menjual anggur. Biaya komisi di rumah lelang online akan lebih rendah daripada rumah lelang fisik seperti Sotheby.
- Bursa Saham Anggur: Pertukaran anggur seperti Cavex dan Liv-Ex memfasilitasi penjualan dari orang ke orang. Anda harus membayar komisi penjualan (biasanya kurang dari 10%) ke bursa.
- Kepada kolektor pribadi lainnya: Anda juga dapat menjual koleksi anggur terbaik Anda kepada kolektor anggur pribadi atau penggemar anggur.
Empat Tips Untuk Membantu Anda
Berikut adalah empat tip ahli yang perlu diingat sebelum Anda memulai investasi anggur.
A. Memahami Resiko Pasar
Anggur berkualitas dikenal tidak begitu mudah berubah dibandingkan kebanyakan peluang investasi alternatif lainnya.
Tetapi ada beberapa risiko yang terlibat.
- Anggur mahal Anda bisa salah ditangani atau rusak dalam penyimpanan atau dalam perjalanan, atau karena bencana alam ..
- Nilai anggur tidak meningkat tanpa batas. Setelah umur tertentu, itu menjadi kurang diminati sebagai minuman, dan nilainya turun. Sulit juga memprediksi waktu yang tepat untuk menjualnya.
- Penipuan yang melibatkan anggur kelas investasi versi palsu juga harus diwaspadai.
B. Mengawasi Pajak dan Biaya Pengiriman
Anggur memiliki umur yang terbatas (umur manfaat yang dapat diprediksi kurang dari 50 tahun), dan nilainya menurun secara permanen dari waktu ke waktu. Jadi, ini dianggap sebagai 'aset terbuang' di negara-negara seperti Austria, Jerman, Prancis, Inggris, dan Hong Kong. Di sini, investasi anggur bebas dari pajak capital gain - tetapi dengan peringatan - anggur kelas investasi dengan umur lebih dari 50 tahun tidak bebas pajak.
Terlepas dari tempat-tempat ini, dan surga pajak seperti Bermuda, Panama, dll. Di mana investasi anggur bebas pajak, sebagian besar negara lain memiliki undang-undang pajak anggur mereka sendiri.
Biaya transportasi juga akan berlaku jika anggur Anda dikirimkan oleh perusahaan pengiriman anggur khusus.
C. Melacak Asal Usul Anggur
Sejarah, sumber, keaslian, siklus hidup, dan penyimpanan anggur dikenal sebagai miliknya asal . Informasi ini akan membantu Anda membayar harga yang tepat untuk anggur berkualitas, dan menjualnya dengan penilaian yang tepat.
Anda harus melacak asal anggur sejauh mungkin
- Mendapatkan sertifikat keaslian.
- Memeriksa riwayat kepemilikannya.
- Meninjau kondisi dan lokasi penyimpanannya.
D. Gunakan Manajer Portofolio
Pendekatan DIY untuk investasi anggur bisa memakan waktu dan terlalu berisiko. Anda akan membutuhkan banyak pengetahuan khusus untuk memilih peluang investasi terbaik dari yang lain.
Tetapi mengapa membuang waktu dan sumber daya untuk itu, ketika Anda dapat menggunakan manajer portofolio anggur khusus sebagai gantinya?
Serahkan pada ahli investasi anggur terbaik seperti Wine Club untuk menangani penelitian dan pemilihan anggur, manajemen inventaris, dan untuk menjamin keaslian.
Kesimpulan
Pertukaran anggur dan perusahaan teknologi seperti Wine Club telah membawa tingkat efisiensi dan transparansi baru ke pasar yang secara tradisional tidak jelas seperti investasi anggur.
Siap berinvestasi dalam anggur berkualitas?
